La gestione di un patrimonio deve per prima cosa definire con chiarezza gli obiettivi che si intendono raggiungere.
In questa fase preliminare, il Private Banker di Investitori SGR analizza al fianco del cliente le esigenze e gli obiettivi di investimento in riferimento all'entità del patrimonio complessivo.

Una particolare attenzione è rivolta alla corretta valutazione delle variabili che definiscono il profilo del cliente:
- l'orizzonte temporale,
- la propensione all'assunzione di rischio rispetto ai principali tipi di investimento,
- la stima della massima esposizione al rischio sopportabile (shortfall).

A questo punto, il Private Banker di Investitori SGR può procedere a definire, di concerto con il cliente, l'impostazione della gestione: ricerca di un rendimento assoluto, ricerca di un rendimento relativo.

Nel primo caso prevale l'obiettivo di difendere la consistenza del patrimonio attraverso uno stile di gestione tendenzialmente conservativo e la definizione di un portafoglio compatibile che privilegi le attività finanziarie meno volatili e con livelli di rischio ridotti.

Se l'intento, diversamente, è favorire il rendimento relativo, la gestione tenderà a privilegiare uno stile di gestione teso a valorizzare, in primo luogo, le potenzialità offerte dai mercati azionari. In tal modo, a fronte della maggior discontinuità delle performance di breve periodo caratteristica delle borse, risulteranno favorite, in una prospettiva di medio o lungo termine, le possibilità di beneficiare dei rendimenti più elevati che l'investimento azionario è in grado di offrire.

Quale che sia lo stile privilegiato dalla gestione, Investitori SGR persegue l'obiettivo di un'adeguata diversificazione combinando diverse attività finanziarie:
- titoli azionari italiani acquistati direttamente;
- titoli obbligazionari;
- titoli azionari esteri, preferibilmente tramite fondi comuni di investimento.